Марина ГусенкоРоссиян, привыкших хранить сбережения дома, часто волнует вопрос проверки происхождения средств при открытии вклада. О том, какие суммы могут привлечь внимание, рассказала доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова Эльмира Асяева.
По словам эксперта, даже несколько сотен тысяч рублей не являются критичной суммой с точки зрения банковского контроля. Порог повышенного внимания обычно начинается от 1 миллиона рублей при разовом внесении наличных. Однако ключевое значение имеет финансовый профиль клиента, сказала она агентству «Прайм».
«Если человек длительное время не показывал значительных доходов по официальным каналам, а потом единовременно вносит крупную сумму наличными, это может вызвать вопросы. Но это не повод для паники», — пояснила Асяева.
Эксперт дала несколько советов. Вместо разового внесения 600-700 тысяч рублей лучше разделить сумму на несколько частей и вносить их в течение определенного периода. Это соответствует логике постепенного накопления.
Источник: rg.ru